יועצים מומחים לביטוחים קבוצתיים

לסוכן הביטוח תפקיד חשוב במערך הסדר הביטוח. סוכן הביטוח משמש כשלוח של חברת הביטוח, ומבצע עבור חברת הביטוח פעולות של צירוף מבוטחים, ופעולות תפעוליות אחרות.

כחברת יעוץ אנחנו משמשים כזרוע המקצועית של הארגון בניהול הסדר הביטוח, ומייצגים את האינטרס של הארגון והעובדים בלבד.

במסגרת תפקידנו כיועצי ביטוח, אנו מנהלים בקרה ומעקב אחר התנהלות סוכנות הביטוח כדי להבטיח את יישום תנאי הפוליסה מצד אחד, ומצד שני מסייעים לסוכנות מבחינה מקצועית בעת הצורך.

המומחיות שלנו בתחום המשפטי, והעובדה שאנו אמונים על ניסוח כתבי הפוליסות וההסכמים, מהווים יתרון משמעותי בייצוג המבוטחים במקרים של דחיית תביעות או של חילוקי דעות עם חברת הביטוח, ובטיפול באירועי ביטוח חריגים.

לחברתנו ניסיון רב שנים בעבודה משותפת עם סוכנויות ביטוח, דבר אשר תורם לרווחת המבוטחים. יחד עם זאת, חשוב לציין שעקב השימוש ההולך וגובר בכלים דיגיטליים המוצעים ע"י חברות הביטוח, ארגונים בוחרים להתקשר ישירות עם חברת הביטוח, ללא סוכנות ביטוח, במקרה כזה אנו מתאימים את היקף השירותים לארגון והמבוטחים, ובעלויות נמוכות הרבה יותר.

לסיכום, הפעילות הממוקדת של חברת היעוץ בתחום הביטוח הקבוצתי, המומחיות המשפטית, הידע והניסיון המקצועי, הראיה הרב מערכתית, והעובדה שאנו מייצגים את האינטרס של הארגון והמבוטחים, מהווים ערך מוסף משמעותי.

לארגון החותם על הסכם ביטוח קבוצתי, יש אחריות משפטית כלפי המבוטחים מתוקף התקנות והדין. העובדה שרוב החברות וארגונים הגדולים במשק שוכרים שירותי יעוץ מצביעה על כך שיש בכך ערך מוסף לא מבוטל לארגון ולעובדים. הידע המקצועי והמשפטי, הניסיון בניהול מו"מ עם חברות הביטוח, הבקרה האקטוארית על דוחות חברת הביטוח, תורמים לשיפור תנאי הביטוח וחוסכים בעלויות. הפיקוח שלנו על סוכנות/חברת הביטוח וההתערבות שלנו במקרי ביטוח חריגים ובחילוקי דעות עם חברת הביטוח תורמת לשקט ניהולי, ומורידה מהעומס ממנהלי משאבי האנוש.

במשך למעלה מ- 25 שנים אנו מלווים חברות רב לאומיות וארגונים מהגדולים במשק הישראלי בתחומי השירותים, התעשיה, הפיננסים, וגופים ציבוריים וממשלתיים. הניסיון הייחודי שלנו הוא ביכולת לנתח את מבנה הארגון, התרבות והתפיסה הניהולית של הארגון, והמאפיינים הדמוגרפיים של העובדים, ולהציע מענה לצרכים הביטוחיים והכלכליים של הארגון והעובדים.

עבודת יעוץ מקצועית נעשית תוך שיתוף פעולה מלא עם הגורמים המוסמכים בארגון, ומובילה למציאת פתרונות יחודיים ויצירתיים שמחוברים לזהות ול-DNA של הארגון.

אנו מתאימים את היקף השירות לצרכים והמאפיינים של כל ארגון.

ככלל, אנו עובדים באופן שוטף עם הממונים על הביטוח, מנהלי שכר והטבות, מנהלי מאבי אנוש, מנהלי הכספים ומנהלי הרווחה בארגון.

אנו מפעילים מוקד שירות לעובדים, תוך שימוש במערכות וטכנולוגיות מתקדמות, והכל כדי להבטיח מענה בזמינות מרבית. אנו מלווים את העובדים בעת תביעות ובמקרי ביטוח משמעותיים, במיצוי זכויותיהם הביטוחיות, בהכוונה רפואית, ומטפלים בערעורים ומחלוקות עם חברת הביטוח. אנו מנגישים את השירות לעובדים באמצעות מייל, ווטס-אפ , מוקד הודעות טלפוני, ופגישות אישיות. כל אלה מגבירים את האמון ושביעות רצון העובד ממקום עבודתו.

השלב הראשון:

הכרת הארגון - ניתוח של המאפיינים והצרכים של העובדים והארגון, בדיקת הפוליסות והחוזים הקיימים, ניתוח דוחות אקטואריים, המלצות להתאמות ושיפורים.

גיבוש הסדר ביטוח בהתאמה אישית - גיבוש וניסוח תוכנית ביטוח אופטימלית המותאמת לצרכים והמאפיינים של הארגון והעובדים, כתיבת חוזה התקשרות עם חברת הביטוח, וניסוח מסמכי מכרז/הליך תחרותי בקרב חברות הביטוח. כל זאת נעשה בתיאום ובשיתוף מנהלי משאבי אנוש /שכר והטבות, היועצים המשפטיים ומנהלי הרכש של הארגון.

בחירת מבטח - מו"מ משותף עם חברת ביטוח נבחרת לסיכום תנאים סופיים, ותהליכי תפעול הביטוח. במקרה של חידוש הביטוח אצל מבטח קיים, מתנהל מו"מ לקביעת תנאי הביטוח המעודכנים.

הטמעת הביטוח - בקרב המבוטחים, וכולל בין היתר תיקשור פנים ארגוני, הרצאות, והדרכת סוכנות הביטוח.

השלב השני

ליווי אישי למבוטחים - ליוויי אישי וסיוע בעת תביעה, מיצוי זכויות ביטוחיות והכוונה רפואית מקצועית, טיפול בערעורים ובמקרה של חילוקי דעות עם חברת הביטוח, תמיכה מקצועית לסוכנות הביטוח. לפי הצורך, יעוץ ובדיקת תיק ביטוח לפני ההצטרפות לביטוח, ובעת סיום העסקה.

שירותי בקרה ואיכות - פיקוח על מערך השירות והתביעות של המבטח/סוכנות הביטוח, בקרה על יישום תנאי הפוליסה וההסכם, ניתוח אקטוארי של הדוחות תקופתיים, עדכונים תקופתיים.